Không lâu sau khi rơi vào 'tầm ngắm' của nhà chức trách Anh, giờ đây các ngân
hàng lớn của Anh lại đối mặt với các cơ quan chức năng Mỹ.



Có lẽ các bê bối tài
chính của các đại gia ngân hàng sẽ ảnh hưởng mạnh đến lòng tin của khách hàng và
nhà đầu tư đối với hệ thống tài chính Anh, vốn đang là nguồn thu chủ yếu cho 'xứ
sở sương mù.'




HSBC nộp phạt kỷ lục



Ngày 11/12, Ngân hàng HSBC lớn nhất thế giới của Anh đã phải chấp nhận nộp phạt
1,92 tỷ USD để tránh không bị đưa ra tòa án tại Mỹ xét xử vì những cáo buộc tiếp
tay cho các hoạt động rửa tiền của nhiều tổ chức buôn bán ma túy và khủng bố và
cho Iran trong vài năm qua. Đây là cái giá quá đắt mà HSBC phải trả vì đã thất
bại trong kiểm soát hoạt động rửa tiền ở thị trường Mỹ.



Giám đốc điều hành HSBC Stuart Gulliver khẳng định: 'Chúng tôi thừa nhận
trách nhiệm về tất cả những sai lầm trong quá khứ.'



Thông cáo của HSBC viết: “HSBC đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan chức
năng Mỹ trong khuôn khổ điều tra liên quan đến các vi phạm những điều luật về
trừng phạt và đấu tranh chống rửa tiền.”



Thừa nhận sai phạm và nộp phạt khoản tiền kỷ lục nói trên, HSBC có thể khép
lại một loạt các điều tra của Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp, các cơ quan Liên bang
của Mỹ cũng như của Tổng Chưởng lý của Manhattan, New York về các cáo buộc tiếp
tay cho hoạt động rửa tiền của ngân hàng trong nhiều năm trở lại đây. Đây là
khoản tiền phạt lên tới hàng tỷ USD mà một ngân hàng phải chịu vì những vi phạm
pháp luật trên quy mô lớn. Sự việc đang làm chấn động giới ngân hàng Anh mà thời
gian gần đây bị nhiều tai tiếng vì các phi vụ làm ăn mờ ám.



Báo cáo của Quốc hội Mỹ liệt kê một loạt sai phạm, như HSBC đã chi tiền giúp
áp tải xe bọc thép chở hàng tỷ USD tiền mặt, thanh toán chi phiếu du lịch trị
giá cũng hàng tỷ USD, giúp các 'trùm ma túy' Mexico mua máy bay bằng tiền được
rửa qua đảo Cayman. Ngoài ra, HSBC còn bị gán thêm tội giúp chuyển tiền ra khỏi
Iran, Syria và các nước có tên trong danh sách cấm của Mỹ, hay cho phép một ngân
hàng Arập Xêút có liên quan với tổ chức khủng bố al-Qaeda chuyển tiền vào Mỹ.




Bản báo cáo chi tiết được lập ra sau đợt khảo sát tổng cộng 1,4 triệu bộ hồ
sơ do chính HSBC cung cấp.



Có thể nói mua lại ngân hàng ở Mexico hồi đầu thập niên 2000 là quyết định
khiến HSBC tăng nhanh tăng thu nhập nhưng bây giờ cũng mất mát thảm hại và phải
tiếp tục khắc phục trong những năm tới. Tổng cộng chi nhánh HSBC tại Mexico đã
chuyển khoảng 7 tỷ USD vào Mỹ, nhưng các nhân viên của chi nhánh xác nhận đa số
tiền này đến từ các tổ chức ma túy. Hay chi nhánh trên quần đảo Cayman có 50.000
tài khoản cho khách hàng cùng 2,1 tỷ USD cổ phần, nhưng không hề có văn phòng
giao dịch hay nhân viên.



Ngoài khoản tiền phạt vượt quá dự tính của ban lãnh đạo ngân hàng, HSBC còn
phải thực hiện cam kết sẽ lắp đặt hệ thống theo dõi độc lập mà ước tính sẽ tốn
thêm khoảng 480 triệu USD.



Trước mắt các tiếng nói từ HSBC đều hướng đến việc xây dựng hình ảnh đẹp cho
ngân hàng sau vụ bê bối này. Giám đốc điều hành Stuart Gulliver thành khẩn xin
lỗi và cam kết làm lại hoàn toàn một ngân hàng mới về cơ bản. Tuy nhiên, nhìn từ
bên trong thì cũng thấy rõ ngân hàng đang lo lắng để trấn an cổ đông đừng vì
thấy cổ phiếu mất giá mà bán tháo, hay là khách hàng đừng rút tiền ồ ạt. Một
thông điệp nội bộ thông báo với khách hàng có tiền gửi rằng họ hãy yên tâm vì đã
có bảo hiểm tiền gửi trị giá lên đến 85.000 bảng cho tiền tiết kiệm trong trường
hợp ngân hàng mất khả năng chi trả.



Thế nhưng, nhìn kỹ thì sẽ thấy rõ số tiền phạt này sẽ ảnh hưởng nặng nề tới
hoạt động của HSBC trên toàn thế giới và nhất là ngay tại trung tâm là nước Anh.
Đó là chưa kể HSBC cũng sẽ phải dàn xếp một khoản tiền phạt với chính phủ Anh.



HSBC hiện đang hoạt động tại khoảng 80 nước trên thế giới. Chi nhánh tại Mỹ
nằm trong nhóm 10 ngân hàng hàng đầu đang hoạt động tại Mỹ, với các giao dịch
xấp xỉ 210 tỷ USD.



Quay lại lịch sử hoạt động của HSBC, ngay từ tên gọi đã thấy tính chất đầu
mối hải ngoại của ngân hàng này, được thành lập để làm cầu nối của nước Anh ở
Hong Kong và Thượng Hải. Ngày nay Hong Kong không còn là thuộc địa của Anh,
nhưng HSBC vẫn tiếp tục là tên tuổi lớn trong khu vực và đang dần mở rộng hoạt
động trên khắp thế giới. Song, sau cú ngã đậm vừa qua, ngân hàng này có thể sẽ e
ngại phát triển mà thu hẹp hoạt động.




Standard Chartered gục ngã



Nhìn sang các ngân hàng khác của Anh, Standard Chartered (SCB) sẽ phải nộp phạt
327 triệu USD do các hoạt động giao dịch ngân hàng với Iran, Myanmar, Libya và
Sudan, đồng nghĩa với việc vi phạm các lệnh trừng phạt của Mỹ đối với các nước
này.



Trong số tiền phạt trên, SCB sẽ phải nộp 100 triệu USD cho Cục Dự trữ Liên
bang Mỹ (FED) và 227 triệu USD cho Bộ Tư pháp nước này. Trước đó, SCB đã phải
nộp khoản tiền phạt lên tới 340 triệu USD cho Sở Tài chính New York để dàn xếp
những cáo buộc cho rằng ngân hàng đã che giấu 60.000 giao dịch với giá trị lên
tới 250 tỷ USD với các khách hàng Iran trong giai đoạn 2001-2007.



Theo các dàn xếp với Sở Tài chính New York, SCB phải chấp nhận một giám sát
viên chống rửa tiền của chính phủ Mỹ tại chi nhánh New York trong thời gian hai
năm. Ngân hàng cũng phải chỉ định các kiểm toán viên nội bộ để kiểm tra sự tương
thích của những giao dịch với các lệnh cấm vận của Mỹ.



Vụ dàn xếp này đã tránh
cho ngân hàng một kịch bản tồi tệ bởi trước đó Sở Tài chính New York trước đó
thậm chí đã đặt vấn đề rút giấy phép hoạt động của SCB tại New York, đồng nghĩa
với việc chấm dứt hoạt động của ngân hàng này ở thị trường Mỹ.



Về phần mình, SCB cho biết những vụ giao dịch trên chủ yếu diễn ra trong
những năm 2001-2007 và vụ dàn xếp này là kết quả của 'gần ba năm hợp tác chặt
chẽ với các nhà quản lý và các công tố viên.' SCB cũng khẳng định trong suốt hơn
năm năm qua kể từ khi sự việc được phát hiện, ngân hàng này đã hoàn tất việc rà
soát toàn diện và nâng cấp hệ thống tuân thủ quy định và các thủ tục của mình.



Có lẽ liên tiếp thiệt hại tài chính sẽ khiến các ngân hàng Anh hoàn toàn mất
vai trò dẫn dắt trong quá trình hồi phục kinh tế đất nước và nhìn rộng ra trong
bối cảnh khủng hoảng nợ công Eurozone thì triển vọng không mấy sáng sủa./.





Theo vietnamplus.vn

Các chủ đề cùng chuyên mục: